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篇名: 定期定額20年高收益債勝股票
作者: 周茂	日期: 2014.10.08　　天氣: 　心情:

過去20年國人對於定期定額的理財方式，已普遍接受，柏瑞投信指出，有別於多數人認為，定期定額應以波動大、報酬高的股票型基金為主，透過研究顯示，長期投資債券基金，報酬不輸股票基金。
柏瑞投信推出「債券基金懶人包」，以精選多檔債券基金概念，形成投資組合，讓投資人能簡單選基金。主要的訴求是，鼓勵投資人長期定期定額投資債券基金，不僅波動較小、報酬也不錯。根據統計，若每個月花1萬元定期定額，分別投資在全球高收益債和全球股票基金，經過20年累積，推算出的期末含息報酬，分別是729萬和520萬，顯示出高收益債基金長期下來，報酬更勝股票型基金。
柏瑞投信投資顧問部經理黃勇諴分析，根據彭博資訊顯示，若從金融海嘯後2009年3月市場低點開始定期定額投資，觀察債券市場三大指數，巴克萊全球債券指數、摩根全球新興市場指數和花旗全球投資等級債券指數，5年定期定額的報酬分別為34.43%、19.34%與8.37%。而股票型基金，美國S&P 500指數累積報酬為56.14%，表現最佳，但世界礦業指數最差報酬為-15.13%，股票整體差異大。
黃勇諴認為，對於想長期定期定額的投資人，債券表現相對穩定。舉例來說，若金融海嘯前2年同時投資全球高收益債和全球股票基金，在金融危機期間，兩者最大跌幅分別是28.17%、41.94%；以回復時間來看，定期定額不停扣，高收益債花9個月回正報酬，全球股票則需22個月。因此，對於想存退休金等長期目標的投資人，債券更適合納入投資計畫中。

標籤: 投資理財

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